十招教你识别真假FCA监管外汇公司
2015-08-10 16:07:39 来源：汇商 作者：
英国金融市场行为监管局（FCA）作为世界上首屈一指的金融监管机构，在全球范围内以其严格苛刻的监管条件而闻名，FCA监管牌照也是众多外汇经纪商所梦寐以求的。金融业是英国的一项重要产业，国内生产总值（GDP）占到10%左右，这在七国集团（G7）国家中属于较高水平。英国伦敦是世界上知名的金融城，全球众多大型金融机构均在此设有办事处，全球范围内的外汇经纪商均想申请英国FCA监管牌照。
欧洲及英国FCA金融监管牌照大致分为：
第一种：欧盟牌照。根据欧盟现行监管法律，任何一个在欧盟某一个国家获得的监管，其他国家均应予以承认。诸如德国、意大利及法国等金融监管牌照，这种牌照是最弱的一种。事实上这些公司是不受FCA监管的。
第二种：basic lincense。符合英国的监管，但在英国没有办公室或分公司。大多是发给一些白标。这一种和第一种通常来说都是unable to hold clients money，也就是没有资质持有客户资金。
第三种：full license。必须经过FCA审核，且在英国设实体办公室。这种多数都是able to hold clients money的，即有资质持有客户资金。
在英国的公司和个人只能进行受监管的金融服务活动，他们必须受到FCA授权进行这类活动，或者以其它方式得到豁免。一些没有获得FCA授权的公司很可能在进行欺诈活动。
如果你与未授权公司进行交易，那么一旦出现问题，你将无法获得金融申诉专员服务机构（FOS）或者金融服务补偿计划（FSCS）的保护。
如何确定你的交易商是一家合格的FCA授权监管公司，以防陷入诈骗和未监管经纪活动中呢？
对此，汇商记者专门咨询了英国老牌券商SVS Securities合规与风控部门主管David Stephen，他认为投资者只需要按照下面的十个步骤来确保你交易商是否是一家授权经纪商。
第1步：查看登记
我们强烈建议你仅在FCA授权或在FCA登记的金融服务公司进行交易。请查看登记处，以保证它们登记在册。
登记处记录了所有曾经或目前受监管的公司和个人信息。
如果一家公司并未显示在登记处，而它却宣称进行过登记，请联系我们的消费者热线服务电话0800 111 6768。
第2步：电话联系
从登记处确认授权公司的信息，并获得“公司注册号”和联系信息，如果要联系这家公司，请拨打登记处记录的总机号码，而非公司给的直线电话。
如果登记处并未记录下公司的联系方式，或者这家公司称电话号码已经更新，请联系我们的消费者热线服务电话0800 111 6768。
第3步：使用正确的网站
你应该在FCA的官网www.fca.org.uk中搜索登记处信息，而不是从任何邮件中的链接或者公司网站上重定向的网址进入FCA官网。
而且，你需要确认我们的网址是否正确，如果发现任何微小的变动，说明这个网站是假的。
第4步：谨防克隆公司
你应当谨防自称是FCA监管公司的诈骗者，因为这类公司可能是“克隆公司”。
这些诈骗者常宣称是受监管的国外公司，而实际上它们通常都没有完整列出的联系方式和网站信息。
第5步：做更多的检查
由于诈骗公司的花样总在不断翻新，因此你应该多做一些其它的检查工作，尤其在收到陌生推销电话的情况下，更应确保这是一家正规的金融服务公司，而且有正确的联系方式。
你可以通过电话号码查询台或者公司登记处查看这家公司网站的具体信息。
第6步：查看一家公司是授权还是登记状态
几乎所有金融服务公司和个人都必须获得FCA的授权。不过有些类型的公司只进行过登记，包括一些支付服务提供商和电子货币机构，以及共同社区，比如信用社区、互助会、合作社区、工人俱乐部和建房互助协会等。
你可以在登记处查看一家公司是授权还是登记状态。
请注意，登记公司并不需要提供全面的业务信息，FCA对这类公司的监管不多。
如果你对登记处的使用方法或者信息有任何疑问，请联系我们的消费者热线服务电话0800 111 6768。
第7步：搜索FCA未授权公司名单
你可以搜索FCA列出的未授权公司名单，以避免和这些公司做交易。未授权公司名单会定期进行更新。这份名单列出了目前针对英国投资者，并且遭到客户投诉的公司和个人。
我们会不断地尽快更新未授权公司名单。如果有任何联系过你、但还未出现在名单中的公司，不要直接认定这家公司是合法的，因为这种情况也可能是因为这家公司还未向FCA进行报告。
第8步：查看国外监管机构的警告
如果你在和国外公司做交易，应该以同样的步骤查看它是否被监管。
我们也会从其它监管机构处得到某些公司进行未授权服务的警告。
第9步：避免不必要的销售电话
请牢记，与你没有关联的正规授权公司几乎不可能会突然联系你。
你可以在电话选择服务处和邮件选择服务处进行登记，以减少收到的垃圾邮件和推销电话次数。
第10步：报告未授权的公司
如果你认为自己接触的是未授权公司，请联系我们的消费者热线服务电话0800 111 6768。
你也可以填写我们的报告单，以告知我们在相关商业领域进行运营的未授权公司或者经纪商，包括消费信贷、抵押贷款、保险产品、支付服务和股票欺诈等。